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天津二中院召开“非法集资刑事案件审判白皮书”新闻发布会
作者:宋菲  发布时间:2019-02-26 17:28:57 打印 字号: | |

      2月26日上午,天津二中院召开新闻发布会,院党组书记康建茂发布“非法集资刑事案件审判白皮书”,新闻发言人李季红主持发布会,刑二庭庭长李冰和相关法官参加发布会。法制日报、中国经济时报、天津日报、天津广播电视台、今晚报、每日新报、天津政法报、央广网、中国网等十余家媒体出席发布会。

天津二中院召开“非法集资刑事案件审判白皮书”新闻发布会

 

      非法集资犯罪属于典型的涉众型经济犯罪,具有涉案金额大,受害人数多,作案周期长等特点,多数案件案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿,资金返还率低,集资群众损失惨重。日前,最高人民法院、最高人民检察院、公安部又联合印发了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,对非法集资刑事案件中有关问题做出了规范。为进一步严厉打击非法集资犯罪,增强人民法院审理非法集资刑事案件的透明度,维护社会主义市场经济秩序和人民群众的合法权益,有效防范大规模群体性事件的发生,二中院出台《非法集资刑事案件审判白皮书》,重点介绍和分析了2016年至2018年该院及辖区内审理非法集资刑事案件相关情况。

      一、二中院及辖区非法集资刑事案件基本情况和主要特点

      2016年至2018年,二中院及辖区各基层法院共审理非法集资刑事案件278件,其中非法吸收公众存款罪242件,集资诈骗罪25件,双罪名(即一个案件中同时涉及上述两个罪名)11件,涉案集资参与人近20万人,涉案犯罪金额高达人民币458亿余元。主要呈现以下特点:

天津二中院召开“非法集资刑事案件审判白皮书”新闻发布会

 

 01案件呈逐年增长态势

2016年共计49件,2017年共计63件,2018年共计166件,案件增幅比较明显,尤其是2018年案件数已超过前两年的总和。

02涉案数额高、受害人多、社会影响大

近三年,非法集资刑事案件共涉及集资参与人近20万人,且遍布全国众多省市。60岁以上的离退休人员约占85%以上,涉案总金额高达458亿余元。

03案发时间较长

由于非法集资犯罪中承诺高息后需要较长一段时间方能兑现,造成部分集资人二次甚至多次增资投入,因此这类案件初期往往很难被发觉。根据统计,案发时间短则一年左右,长的一般在二至三年,最长的甚至达五年多。

04自然人犯罪占绝大多数

在全部案件中,虽然被告人及辩护人大多辩解其为单位犯罪,但是经法院审理认定,除1起案件为单位犯罪外,其他案件均为自然人犯罪。

05认定案件性质存在一定困难

非法集资犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,二者在客观方面都有非法募集资金的性质,区别焦点在于是否具有非法占有的目的。在司法实践中,我们坚持主客观相一致的原则,从集资理由、集资方法、履约表现和违约后态度以及整个非法集资活动等进行综合认定。

      二、非法集资犯罪的典型手段

      归纳起来主要有以下几种典型手段:

天津二中院召开“非法集资刑事案件审判白皮书”新闻发布会

 

01“假冒银行型”

借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行执照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

02“虚构担保型”

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。

03“境外投资型”

以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

04“假借养老型”

以投资养老公寓、异地联合安养为名,引诱老年群众“加盟投资”。或通过举办所谓的养生讲座、免费体检等方式,引诱老年人群众投入资金。

05“收藏投资型”

即以高价回购收藏品为名非法集资。

06“网络投资型”

设立所谓“P2P”网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

07“挂靠教育型”

以经营教育培训产业为名,推出承诺存满一定期限后即返还本金并赠送高额课时费的变相返息收费方式,引诱社会公众购买其理财产品。

08“餐饮投资性”

即以实体餐饮店为载体,向社会公开宣传门店会员卡、储值卡等,并承诺一定期限内给付分红回报,后由于资金链断裂等各种原因,无法返还本息。

      三、当前非法集资犯罪多发的原因

      归纳起来主要有以下几点原因:

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01社会闲置资金多而投资渠道少

随着经济的发展和人民收入的提高,群众手中的闲散资金日益增多,理财意识进一步增强。许多案件的发生正是迎合了人民群众对既有较高收益又可以稳定增值的投资方式的需要。

02公众法律风险意识淡薄,存在侥幸和从众心理

社会公众对于非法集资、民间借贷的风险缺乏清醒认识、疏于防范,甚至有些人受利益驱使,明知非法集资存在巨大风险,仍抱着侥幸和从众心理卷入其中,最终成为受害者。

03银行融资渠道不畅,部分市场主体转向非法集资

大部分涉案主体初期确实具有发展壮大企业的初衷,但受银行贷款门槛较高和自身实力限制,只能转向小额信贷公司高息借贷,或面向社会公众非法集资。

04现有监督机制不完善,缺乏对非法集资有效监管

非法集资类案件涉案主体多为自然人或者有正当经营业务的普通公司,而我国现有的金融监管体系,缺乏对可疑资金往来的监督或对小型公司生产经营的监督等,导致不能及时发现民间融资行为已经演变成为非法集资。

05被告人吸收资金的手段迷惑性强

有的案件宣传方式独特。如通过推介会、互联网,或是邀请群众参观、体验等方式进行。有的案件手段隐蔽。如通过发布招聘广告后,将应聘人员吸纳为员工后,以不同职务为诱饵,向其吸收资金等。

      四、预防和应对非法集资犯罪的建议

       二中院对此提出以下建议:

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01社会公众要提升安全防范意识,增强对非法集资犯罪的警惕性、敏锐性

社会公众提升识别和防范非法集资犯罪的敏锐性,增强安全意识,对以下几个方面要予以重点关注:一是天上不会掉“馅饼”,超高收益不可信。二是面向公众、不设门槛的投资项目应警惕。三是熟人介绍要小心,心存侥幸不可取。

02针对老年人群体采取多种防范措施,防止其跌入非法集资的陷阱

针对集资参与人中60岁以上的离退休老年人约占85%以上的特点,积极采取多种措施,保障其合法权益不受侵害。银行等正规的金融机构要推出更多的与老年人退休金相匹配、符合老年人需求的存单或理财产品,子女要多与家中的老人沟通交流,告知其非法集资的特点和危害。

03相关部门联防联动,加强对非法集资犯罪的综合治理

建议相关部门对非法集资活动进行综合治理,比如基层街、镇组织联合公安派出所等部门,深入社区梳理摸清可能从事非法集资活动的集中区域、机构数量、苗头问题等。总之,聚集全社会力量形成合力进行综合治理,以实现“标本兼治”的效果。

04新闻宣传部门全方位加强舆论引导

新闻宣传主管部门要正确引导舆论,充分发挥新闻媒体等宣传部门的优势,加大有关处置非法集资政策、法律法规的宣传力度,引导社会公众自觉地远离非法集资,从根本上遏制非法集资犯罪的蔓延,使非法集资犯罪失去生存的基础。

责任编辑:天津二中院